Un plan financier, même excellent, ne vaut rien si le client ne le met jamais en œuvre, ou ne s'adapte pas au changement. Conçue par Shaping Wealth, Lydia est un agent d'intelligence comportementale intégré directement à Conquest, qui interagit avec l'assistant Guide SAM pour aider les conseillers à composer avec les émotions complexes liées à la planification financière. Guide SAM est un agent conversationnel alimenté par le Strategic Advice Manager® (SAM).
Lydia accompagne en fonction du plan du client et des stratégies de SAM, jamais selon des scénarios génériques.
Pas besoin de changer d'outil ou de plateforme. Lydia est là où vous planifiez.
Une décennie de modèles exclusifs élaborés par Shaping Wealth — pas un agent issu de la programmation intuitive.
C'est l'expérience qui fait progresser. Avec Lydia et SAM alignés, la planification gagne en efficacité et en rapidité.
Le Guide SAM bâtit le plan. Lydia oriente la conversation. Aucune autre plateforme de planification ne jumelle un moteur d'analyse à un accompagnement comportemental accessible en tout temps, dans le même espace de travail. Les conseillers obtiennent le bon plan, et les compétences pour le transmettre, sans jamais quitter Conquest.
En apprendre plusLa vie ne se déroule pas toujours comme prévu. Lorsqu'une conversation avec un client nécessite une approche plus humaine, Lydia intervient en tant que collaboratrice, accompagnatrice et coéquipière empathique. Passez en revue les scénarios concrets ci-dessous.
« Nous combinons le plan d'action financier de Conquest — précis, mais adaptable — à l'expertise comportementale de Lydia, afin d'aider nos conseillers à aller au-delà des chiffres. Cela nous permet d'apporter une touche humaine à nos conseils professionnels à chaque étape, en traçant, pour la réussite financière de nos clients, un chemin qui leur permettra de vivre leur vie comme ils l'entendent. »
Shaping Wealth est la principale plateforme d'apprentissage et d'engagement à l'échelle mondiale, dans le secteur de la gestion de patrimoine. Elle favorise un accompagnement financier axé sur l'humain. L'entreprise conçoit des programmes d'accompagnement et de contenu destinés à former et à inspirer les cabinets-conseils, des petites RIA aux entreprises figurant au classement Fortune 500.
SAM est le moteur de planification que Conquest a développé.
Il s'agit d'un système expert d'IA qui analyse l'ensemble de la situation financière de chaque client et propose des stratégies classées et applicables. Contrairement à l'IA générative, SAM est un moteur de calcul déterministe : il produit des résultats vérifiables et reproductibles basés sur les meilleures pratiques codifiées en matière de planification financière.
Oui. Et dans le contexte réglementaire actuel, ce point est important. Comme il s'agit d'un système expert d'IA, le moteur de calcul déterministe produit systématiquement les mêmes résultats, à partir des mêmes données.
Un organisme de réglementation, un responsable de la conformité, un conseiller ou un client effectuant une planification autogérée pourrait reproduire un scénario et obtenir la même réponse en utilisant les mêmes données. Les conseils en matière de planification financière au Canada (MRCC2/MRCC3), aux États-Unis (Best Interest, DOL Fiduciary) et dans le monde entier (soutien ciblé de la FCA du RU) sont soumis à un examen réglementaire. Si un conseiller présente une stratégie, une projection ou un plan à un client, il doit exister des étapes justifiables et traçables entre les informations fournies et le résultat final. Par conséquent, un moteur de calcul associé à un algorithme stratégique (comme SAM, qui suppose l'intervention d'un être humain) offre une chaîne logique vérifiable dans laquelle chaque taux, chaque règle fiscale, chaque calcul et chaque résultat peuvent être examinés et validés.
SAM est construit sur une architecture de résolution de problèmes connue sous le nom de « Système tableau noir », où chaque stratégie codifiée est testée, classée et priorisée en fonction de la situation financière actuelle du client.
SAM prend également en compte les objectifs saisis, les meilleures pratiques en matière de planification financière, la tolérance au risque et les préférences de planification dans le classement et la priorisation.
Non. Comme SAM est un moteur de calcul, toute erreur est systématique et détectable, et non aléatoire.
Vous pouvez réutiliser les mêmes entrées de données et obtenir le même résultat à chaque fois. C’est fondamentalement différent de l’IA générative ou des GML populaires, où les erreurs sont imprévisibles et peuvent apparaître sous différentes formes à chaque fois.
L'entrepriseest un pionnier du conseil axé sur l'humain, grâce à des programmestransformateurs comme Building the Behavioral Advisor et Foundations ofBehavioral Advice. En 2024, elle a reçu le prix « Wealthie » deWealthManagement.com dans la catégorie de l'entreprise la plus innovante dusecteur.
Non. Le Guide SAM ne conserve pas les données et ne s'en sert pas pour entraîner des modèles. De plus, le Guide SAM fonctionne en circuit fermé et accède uniquement aux données du plan à partir de l'espace Conquest du client; il n'effectue aucune recherche sur Internet.
SAM est un moteur déterministe qui effectue les calculs pour les plans et élabore des stratégies : les mêmes entrées produisent toujours le même résultat vérifiable. Le Guide SAM est un agent d'IA intégré à l'application Conquest.
Vous n'avez qu'à lui poser une question sur le plan d'un client ou sur la façon d'accomplir une tâche dans le logiciel, dans un langage simple, et il vous répond en quelques secondes ou exécute la tâche pour vous. Le Guide SAM fonctionne uniquement à partir des données que vous avez saisies dans Conquest, jamais à partir d'une page Web. En résumé, SAM effectue les calculs, le Guide SAM vous aide à travailler plus rapidement, et vous contrôlez les deux.
SAM est un moteur qui effectue les calculs et élabore des stratégies vérifiables. Le Guide SAM est un agent d'IA qui vous aide à travailler plus rapidement au sein de l'application. Tous les montants que le Guide SAM affiche proviennent des calculs de SAM; ils ne sont pas générés.
L'accompagnement comportemental de Lydia est offert par l'intermédiaire du Guide SAM.
Oui. Le Guide SAM ne conserve pas vos conversations et ne s'en sert pas pour entraîner des modèles. Il fonctionne en circuit fermé et accède uniquement aux données de votre plan à partir de l'espace Conquest; il n'effectue aucune recherche sur Internet.
Lydia est la fonctionnalité d'accompagnement comportemental de Shaping Wealth, conçue pour aider les conseillers à mieux mener leurs conversations avec leurs clients. Alors que SAM s'occupe de l'élaboration du plan, Lydia apporte son aide dans les échanges qui s'y rapportent, qu'il s'agisse de préparer une rencontre de suivi en période de volatilité des marchés, composer avec un couple en désaccord ou aborder un client dont les dépenses sont excessives. Elle connaît le plan, s'intègre à l'espace de travail du conseiller et s'appuie sur la science comportementale plutôt que sur des formules toutes faites.
SAM est le moteur de conseils financiers alimenté par une IA vérifiable qui effectue les calculs et bâtit le plan. Lydia, elle, guide le conseiller afin qu'il aborde la conversation de façon plus humaine. En résumé : SAM s'occupe du plan, Lydia s'occupe de la conversation.
