Un GML prédit le mot suivant le plus probable. SAM calcule la bonne réponse pour le bon ménage : le bon montant d'impôt, le bon flux monétaire, la bonne stratégie de décaissement. Et toujours de la même façon. Voilà la différence entre une IA qui paraît convaincante et une IA à laquelle votre entreprise peut se fier.
SAM n'est pas une IA générative. C'est un système expert d'IA fondé sur les pratiques exemplaires de la planification financière et alimenté par un moteur de calcul déterministe : les mêmes données produisent le même résultat, chaque fois.
SAM prend en compte les objectifs, les priorités et la tolérance au risque de chaque client afin de faire émerger les stratégies les plus susceptibles de faire avancer le plan. Chaque recommandation est personnalisée et traçable jusqu'aux données et à la logique qui la sous-tendent.
SAM se charge de l'analyse, ce qui permet à vos conseillers de consacrer leur temps au conseil et de construire la relation que seul un être humain peut établir.
SAM met des centaines de stratégies à l'épreuve en temps réel, projette chacune d'elles dans le plan, puis les classe à l'aide d'un algorithme coût-avantage qui tient compte des pratiques exemplaires, de la situation du client, de ses objectifs, de sa tolérance au risque et de ses préférences.
Aucun conseiller ne peut à lui seul déceler toutes les lacunes, tous les risques ou toutes les occasions pour l'ensemble de sa clientèle. SAM peut. Les informations s'affichent directement dans le tableau de bord du conseiller, de sorte que votre équipe voit d'un coup d'œil ce qui est sur la bonne voie et ce qui demande une attention particulière.
Un conseiller peut soupeser quelques stratégies à la fois. SAM les soupèse toutes, puis produit un plan hiérarchisé et solide que vos conseillers peuvent présenter en toute confiance et sur lequel votre équipe de conformité peut s'appuyer.
Évaluez d'un coup d'œil l'état et la qualité d'un plan. À mesure que des stratégies sont appliquées ou que la vie du client change, la cote se met à jour en temps réel : vos conseillers voient immédiatement l'effet de chaque changement sur le plan.
« Ce qu'ils ont bâti change complètement la façon de faire de la planification financière. C'est plus ciblé, plus précis — ça effectue plus de calculs que n'importe quel humain pourrait en faire. »
SAM bâtit un plan sur mesure. Lydia aide vos conseillers à le communiquer avec humanité. Agent d'intelligence comportementale conçu par Shaping Wealth, Lydia offre un accompagnement en temps réel, directement dans l'outil de travail du conseiller, afin que chacun livre ses conseils avec assurance et empathie, et mène ses clients vers de meilleurs résultats.
Vos conseillers obtiennent des réponses fondées sur le plan — indicateurs de rendement clé, production de rapports, stratégies — simplement en posant leurs questions dans leurs mots là où ils travaillent déjà. Le Guide SAM trouve ses réponses dans le plan, jamais sur Internet, ce qui garantit la conformité.
Devant un client ou un régulateur, l'argument « parce que l'IA l'a dit » ne tiendra pas la route. Comme SAM est déterministe, chaque stratégie peut être examinée, reproduite et validée. Un organisme de réglementation peut suivre la logique, et votre équipe de conformité aussi.
SAM est le moteur de planification que Conquest a développé.
Il s'agit d'un système expert d'IA qui analyse l'ensemble de la situation financière de chaque client et propose des stratégies classées et applicables. Contrairement à l'IA générative, SAM est un moteur de calcul déterministe : il produit des résultats vérifiables et reproductibles basés sur les meilleures pratiques codifiées en matière de planification financière.
Oui. Et dans le contexte réglementaire actuel, ce point est important. Comme il s'agit d'un système expert d'IA, le moteur de calcul déterministe produit systématiquement les mêmes résultats, à partir des mêmes données.
Un organisme de réglementation, un responsable de la conformité, un conseiller ou un client effectuant une planification autogérée pourrait reproduire un scénario et obtenir la même réponse en utilisant les mêmes données. Les conseils en matière de planification financière au Canada (MRCC2/MRCC3), aux États-Unis (Best Interest, DOL Fiduciary) et dans le monde entier (soutien ciblé de la FCA du RU) sont soumis à un examen réglementaire. Si un conseiller présente une stratégie, une projection ou un plan à un client, il doit exister des étapes justifiables et traçables entre les informations fournies et le résultat final. Par conséquent, un moteur de calcul associé à un algorithme stratégique (comme SAM, qui suppose l'intervention d'un être humain) offre une chaîne logique vérifiable dans laquelle chaque taux, chaque règle fiscale, chaque calcul et chaque résultat peuvent être examinés et validés.
Non. SAM est un moteur de calculdéterministe propriétaire qui ne contient ni ne prend en charge aucunalgorithme capable d'apprendre et de s'adapter.
SAM est un système expert appartenant à la vastecatégorie de « l'intelligence artificielle », mais il s'agit d'un moteur decalcul déterministe ou d'un système expert d'IA. Il ne s'agit pas d'un GML oud'une IA générative comme les modèles d'OpenAI, d'Anthropic et autres; lesmodèles d'IA générative produiront une réponse légèrement différente à chaquefois.
SAM est construit sur une architecture de résolution de problèmes connue sous le nom de « Système tableau noir », où chaque stratégie codifiée est testée, classée et priorisée en fonction de la situation financière actuelle du client.
SAM prend également en compte les objectifs saisis, les meilleures pratiques en matière de planification financière, la tolérance au risque et les préférences de planification dans le classement et la priorisation.
Les stratégies sont des occasions d'améliorer le plan, représentées par des modifications précises apportées aux données; on peut les appliquer et les évaluer toujours de la même façon.
Chaque stratégie est encadrée par les règles fiscales en vigueur dans la juridiction concernée, les exigences réglementaires, le flux monétaire du client et ses préférences personnelles.
Non. Comme SAM est un moteur de calcul, toute erreur est systématique et détectable, et non aléatoire.
Vous pouvez réutiliser les mêmes entrées de données et obtenir le même résultat à chaque fois. C’est fondamentalement différent de l’IA générative ou des GML populaires, où les erreurs sont imprévisibles et peuvent apparaître sous différentes formes à chaque fois.
Les mesures de protection de SAM sont conçues pour assurer la conformité juridictionnelle dans de multiples cadres réglementaires, notamment le MRCC2/MRCC3 (Canada), les normes Best Interest et DOL Fiduciary (États-Unis) et le soutien ciblé de la FCA (Royaume-Uni).
